构建 DeFi API 的 5 个关键考虑因素

去中心化金融 (DeFi) 是一种基于账本的金融服务，就像加密货币所使用的账本一样。在美国，DeFi 技术通过让个人通过加密钱包管理自己的金融交易，挑战了当前的中心化金融体系。由于去中心化金融消除了银行或其他金融机构的费用，因此任何有互联网连接的人都可以使用 DeFi。

作为开发人员，构建可以推送和拉取 DeFi 数据的 API 是向客户传递价值的重要方式。构建 DeFi API 时，应特别注意一些关键注意事项。

安全

由于 DeFi 应用程序处理财务和其他敏感的用户数据，因此构建安全的 API 至关重要。这意味着保护用户数据并防止未经授权的访问非常重要。DeFi 和加密货币世界中的一大隐私问题是当前公共区块链技术的隐私限制；公共区块链允许任何用户查看所涉及的交易金额和地址。这是处理以太坊或比特币等加密货币时固有的“财务隐私”缺失。

使用 Moesif 在几分钟内实现盈利14 天免费试用。无需信用卡。免费试用

遵循保护 API 的最佳实践至关重要，例如使用 HTTPS 并实施适当的身份验证和访问控制，以确保只有授权用户才能查看金融交易或钱包中的数据。Provable 等服务可以加密您的 API 调用，并将数据从区块链外（链下）数据源和区块链（链上）提供给智能合约使用。基于用户分析构建持久、基于风险的框架将使您的 API 产品能够随着 DeFi 市场的发展而发展。

鉴于金融交易的敏感性，您用来分析传入数据的工具在构建时必须考虑到安全性。由于 Moesif 一直处理客户数据，因此我们在构建解决方案时也考虑到了安全性。我们的分析平台符合 HIPAA 和 SOC 2 标准，具有多种安全处理数据的流程，包括：加密静态存储数据、访问生产数据的内部控制以及严格控制对平台软件的更改。

除了服务器端加密和 SOC 2 合规性之外，包含敏感数据的项目还可以通过客户端加密对您的组织保密。您可以获得专有软件的隐私优势，而无需构建和扩展您自己的数据基础设施。Moesif 的 SOC 2 合规性使我们的平台能够自信地在注重隐私的市场中实现增长。

互操作性

互操作性是指产品或系统与其他产品或系统协同工作。确保您的 DeFi API 与其他 DeFi 协议和区块链可互操作，可以提高它们的实用性和采用机会。例如，以太坊区块链的用户无法轻松地与其他区块链技术（如 Avalanche 或 Polkadot）交互。这需要仔细考虑数据格式、API 和集成方法。跨链互操作性让您的加密货币持有者可以自由决定如何进行 DeFi 交易，而不会受到特定区块链网络的阻碍。

跨链互操作性可以使您 DeFi 解决方案得到更广泛的采用。通过允许用户跨区块链网络访问 DeFi 服务，它可以激励他们与您的 DeFi API 进行交互。这种开放访问可以让更多用户进入 Web3 空间，从而为 DeFi 生态系统带来更多流动性。随着时间的推移，这可以实现更大规模的借贷、质押和借款操作。简而言之，能够访问您的 DeFi 应用的用户越多，意味着可以挖掘更多的加密货币。

表现

您的 DeFi API 必须能够提供可靠且快速的访问，以确保无缝的用户体验。数字资产的价值取决于其元数据所包含的故事。在衡量您的 DeFi 解决方案的有效性时，需要考虑以下几个可能的性能指标：

总锁定价值 (TVL)：用于衡量 DeFi 协议整体健康状况的标准指标。DeFi 代币的总数称为“总锁定价值”。
市销率 (P/S 比率)：该比率将资产的市值与其收入进行比较。AP/S 比率通过将协议的资本化除以产生的总收入来计算。
非投机用途：查看数字交易数据，了解去中心化金融解决方案的真正价值。应避免在协议中执行投机用途的交易。

要分析和迭代您的 DeFi 解决方案，使用外部分析平台可以节省时间和金钱，这两项资源在不断变化的 Web3 环境中是无价的。使用分析平台识别不一致的延迟可以优化连接和端点。由于连接延迟不同而导致的响应时间不一致会破坏用户体验并导致留存率低下。此外，确定对您的 DeFi 产品重要的交易参数，而不是仅仅是“虚荣”指标的交易参数，可以加速增长和业务透明度。衡量和采取行动的关键指标对于保持流畅的用户体验至关重要。

可扩展性

由于 DeFi 加密货币交易所领域正在快速发展，您的 API 必须能够处理不断增长的使用量。尽早考虑如何使您的基础设施可扩展有助于确保您的 API 能够处理高流量。使用 Moesif 等分析工具可以让您收集和分析大量 API 的数据，而不会对性能产生影响。无论您是在查看代币激活还是端点使用情况，Moesif 都可以处理您的 Web3 查询。

遵守

DeFi API 必须遵守相关法规和法律，包括反洗钱 (AML) 和了解您的客户 (KYC) 法规。确保您清楚了解这些要求并相应地设计您的 API 以避免任何法律问题，这对于您的 DeFi 项目的寿命和可扩展性至关重要。目前尚不清楚美国是否对 DeFi 项目进行监管以符合反洗钱规定。美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 要求任何货币服务业务 (MSB) 都实施并维护基于风险的反洗钱协议。

截至2019 年，FinCEN 将加密业务视为 MSB。DeFi 项目是否属于 MSB 的问题尚不明确，因为目前 DeFi 领域的监管很少。就目前而言，智能合约或 DeFi 应用程序不太可能受到这些法规的约束。但是，那些认为自己是“去中心化”但实际上却是中心化的 DeFi 项目很可能受到 FinCEN 制定的法规的约束。通过制定现代的、基于风险的 DeFi 框架，确保传统金融系统的用户愿意使用您的产品。