银行如何利用对话式 AI 实现客户服务转型

在数字技术的进步和人工智能（AI）的广泛采用的推动下，银行业正在迅速转型。随着传统银行业务演变为更加以技术为中心的流程，全球银行都看到了数字工具提供的切实好处。

对话式人工智能（CAI）通过重塑银行与客户的互动，是这一转变的核心。集成 AI 助手使银行能够提供持续的客户服务，同时降低成本、提高运营效率并提高客户满意度。CAI 亲自与客户互动，以曾经只有人工座席才能理解和响应的能力处理问题。

生成式人工智能可以使全球银行业的价值每年增加2000亿至3400亿美元。这一增长约占该行业总收入的2.8%至4.7%，主要是由于生产率的提高。

为什么是Rasa，为什么是现在？

大多数银行已经认识到对话式人工智能在增强客户服务方面的好处。然而，问题仍然存在：是什么让Rasa的解决方案在今天变得至关重要，它与过去的基本AI工具有何不同？

高级对话式 AI 解决方案：

在对话式 AI 的早期，基本自然语言理解（NLU）和脚本交互占主导地位。这些系统可以处理简单的查询，但在理解上下文或管理更复杂的对话时往往达不到要求。现在，随着 Rasa 和大型语言模型（LLM）的集成，对话式 AI 的能力得到了极大的扩展。

Rasa为现代银行业带来了什么：

增强的遏制和偏转：借助Rasa，需要将更少的客户从 AI 交互转移到人工代理，从而显着降低运营成本并提高效率。对于银行来说，这意味着更好的遏制率和更成功地转向具有成本效益的服务渠道。
提高客户满意度：Rasa的 CAI 超越了功能交互，创造了引人入胜、有意义的交流。通过理解人类交流的细微差别并做出反应，我们的技术使每个客户都感到被倾听和重视，这对于提高净推荐值（NPS）和客户满意度得分（CSAT）至关重要。
重新构想运营效率：使用 Rasa技术的 AI 助手可以指导客户设置新账户、申请贷款或探索投资选择，而无需将他们重定向到人工代理。这样可以加快服务速度，并确保整个客户旅程的准确性和合规性。

CALM 的安全性和合规性：

LLM 的引入引发了人们对 AI 生成内容的安全性和准确性的担忧。Rasa 通过 CALM（具有语言模型的对话式 AI ）直面这些挑战，该 CALM 会进行分层检查，以确保每条信息都准确且安全。这对于在严格的监管标准下运营并需要保持无可挑剔的记录的银行来说至关重要。

监管合规性和数据安全性：我们的平台允许银行保持对其数据的控制，并自定义安全设置以满足特定的监管需求。这种自主权对于在不断发展的监管环境中保持合规性至关重要。
可靠的审计跟踪：每次用户交互都会被记录下来，为银行提供监管审查和合规性检查的审计跟踪，从而与客户和监管机构建立信任基础。

为什么现在选择Rasa？

在技术进步和客户期望变化的推动下，银行业正在迅速转变。银行需要一种对话式 AI，以增强他们与客户的互动方式，使每次体验都更加个性化、高效和安全。Rasa 的技术处于这一转变的最前沿，提供先进的 AI 功能，可满足现代银行业的需求。

现在选择Rasa意味着让您的银行在竞争激烈的市场中脱颖而出，增强您的客户服务能力，并为未来的金融服务做好准备。现在是时候采用一种解决方案了，该解决方案可以提升每次客户互动，并确保您的运营保持敏捷性和合规性。

对于那些准备加深对 Rasa 如何安全合规地改变银行运营的理解的人，我们的白皮书“使用 CALM 在受监管行业中导航合规性”提供了更多详细信息和见解。

在接下来的部分中，我们将探讨 Rasa 的对话式 AI如何简化客户服务、提高效率并增强客户体验。

对话式 AI 如何简化客户服务？

在银行业的客户服务中，对话式 AI 得到了显着增强，它提高了可访问性，有效地管理交互，并保持一致的质量。以下是对其影响的详细介绍：

24/7 可用性：CAI 确保银行提供不间断的支持，使服务随时随地都可以使用。借助 Rasa，您可以满足现代客户对可靠、准确地即时响应的期望。
处理量：扩大业务规模和高峰期可能意味着要管理数千个同时进行的查询，而且通常不会提前通知。Rasa 的技术提高了自动化率，这意味着您不必阅读之前的对话，从而增加实时座席的工作量。
更快乐的代理商：通过自动执行日常任务，该技术使人类代理能够专注于更复杂和更有价值的工作，从而提高工作满意度和运营效率。Rasa 的工具有助于简化这些流程，减少机构的倦怠和人员流动。
始终如一的品质：CAI 提供统一、高质量的响应，确保每次客户互动都符合银行的标准。Rasa 先进的自然语言理解能力确保了对复杂查询的精确处理。
客户参与：CAI 使用客户数据来个性化交互、推荐产品并记住偏好。Rasa 促进有意义的对话，有助于建立更牢固的关系并增加loyalty_。_
全渠道支持：通过跨多个平台（包括移动应用程序、网站和社交媒体）的无缝集成，CAI 在所有渠道中提供一致且可靠的客户体验。Rasa 的灵活架构支持集成现有系统，以实现统一的客户服务方法。

对于继续使用传统方法的银行来说，在快速发展的金融行业中保持领先地位并不容易。Rasa 的对话式 AI使银行能够跟上当今的客户需求，并快速适应未来的变化。

对话式 AI 在银行业中解锁了哪些运营效率？

对话式人工智能正在改变银行的运营方式，使其更加高效和适应性更强。以下是 Rasa 如何为这些改进增加价值：

降低成本：CAI通过处理常规客户问题自动降低成本，减少了对许多客户服务人员的需求。Rasa使这更具成本效益，因为它与银行当前的系统配合良好，避免了在新技术上的额外支出。
准确的响应：该技术通过自动化响应来减少人为错误的机会。Rasa 通过确保所有自动响应都是正确的并符合严格的银行规则来改进这一点。
数据处理：银行可以利用 CAI 的洞察力快速整理和理解大量客户数据。Rasa 通过提供工具帮助银行使用这些数据来提供更个性化的服务并做出更明智的业务决策，从而进一步推动了这一点。
流程自动化：CAI 加快了耗时的银行流程，例如设置新账户或处理贷款。Rasa 的技术确保这些流程更快，并跟上客户需求和银行法律的变化。

随着越来越多的银行简化其运营并更好地满足客户需求，尚未采用对话式人工智能的银行可能会发现跟上竞争对手的挑战。

对话式 AI 如何个性化客户体验？

银行正在通过先进的对话式人工智能提供高度个性化和主动的服务来改变客户互动。以下是对好处的详细介绍：

个性化推荐：CAI分析过去互动的数据，为客户提供银行建议和产品建议。Rasa 的技术通过集成更复杂的数据分析来进一步实现这一目标，确保推荐具有令人难以置信的相关性和及时性。
客户洞察：该技术分析交互数据，以发现客户偏好和行为洞察。Rasa 利用这些见解帮助银行微调其产品，确保服务完全符合客户的需求。
追加销售潜力：在对话中，CAI 会发现机会，主动为客户提供他们认为有价值的额外服务。Rasa技术建议根据具体情况进行选择，例如向刚刚实现储蓄里程碑的客户介绍退休储蓄计划。
参与度分析：CAI 通过持续衡量和分析客户与银行服务的互动方式，帮助完善沟通策略。Rasa提供详细的分析，银行可以使用这些分析来进一步个性化他们的互动，并随着时间的推移改进客户参与策略。