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互联网借贷服务-Codat
专用API
新
【更新时间: 2024.08.23】
互联网借贷服务专门为金融机构和贷款提供商设计的解决方案，通过与客户的财务数据直接连接，简化贷款的生成、评估和服务流程。使贷款机构能够实时获取借款人的财务健康状况，优化贷款决策过程，从而提高放贷的效率和准确性。
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什么是Codat的互联网借贷服务?
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互联网借贷服务-Codat 是一种专为简化和优化中小企业贷款流程的API接口。它能够直接从客户的金融数据源获取实时数据，减少手动收集文件和处理财务报表的时间。该接口通过自动分类交易和分析财务状况，帮助贷款方更准确地评估风险并做出借贷决策。其内置的功能还可以检测欺诈行为，识别贷款叠加情况，确保数据的准确性，从而提高借款人转化率和贷款处理效率。 |
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什么是Codat的互联网借贷服务？
Codat的互联网借贷服务有哪些核心功能？
| 消除痛苦的过程 通过消除文件收集和耗时的财务报表传播来降低运营成本。 准确量化风险 直接从源头获取实时数据，内置功能可帮助您识别贷款堆积、欺诈行为和不准确性，以便您可以自信地量化风险。 提高借款人转化率 使借款人的数据共享过程变得快速、简单，以便您收到更多完整的申请。 |
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快速、准确地了解负担能力 贷款 API 允许您快速检索银行数据，然后自动对银行交易进行分类，以便您更准确地了解流动性，并帮助您自动做出低价值贷款决策。 |
| 最全面的财务表现图 通过访问全套财务报表和报告，更深入地了解企业盈利能力、偿付能力和效率，以发现贷款堆积和税务负债。 |
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管理应收账款、应付账款和基于收入的融资的整个生命周期 实时、持续地访问应付账款和应收账款分类账，以及来自 16 个商务平台的销售、订单和库存。 Lending API 包含根据客户银行数据验证发票付款的功能，以帮助您发现欺诈性索赔。 |
| 自动计算比率以提高处理效率 经过数千个小型企业数据集训练的机器学习模型会自动将每个企业的会计科目表分类为一组标准化的财务报表。数据可以直接输入您的贷款管理系统，这样您的团队就可以花更少的时间来理清混乱的账户。 |
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停止花费大量时间收集客户数据 您的客户只需点击几下即可通过我们预先构建的连接流程共享他们的数据，因此您可以不再浪费时间寻找正确的信息，并且更多的客户将成功完成申请流程。 |
Codat的互联网借贷服务的核心优势是什么？
- 高效的贷款流程：通过自动化和实时数据访问，显著缩短了贷款审批和发放的时间。
- 精准的风险评估：通过多渠道的数据集成，提供全面的借款人财务健康状况，从而提高风险评估的精准度。
- 简化的数据整合：通过预先构建的与各种财务平台的集成，减少了数据获取和整合的复杂性，让贷款方能专注于核心业务。
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灵活的集成选项：Codat的API允许与多种贷款管理系统和财务软件无缝集成。无论是银行、支付平台，还是电子商务软件，Codat都可以通过其标准化的数据模型进行对接，简化数据集成的复杂性。这种灵活性使得金融机构可以更容易地将Codat的功能嵌入现有的业务流程中 。
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增强的客户体验：Codat的服务通过优化的数据连接流程，减少了借款人上传和分享财务数据的复杂性，从而提高了客户的整体体验。借款人只需几分钟就能连接账户，让贷款机构能够迅速获取必要信息，加快贷款审批速度 。
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降低运营成本：通过自动化数据处理和标准化数据模型，Codat帮助贷款机构减少了手动数据处理和错误纠正的需求，从而显著降低了运营成本。这不仅提高了效率，还确保了数据的准确性和一致性，减少了与人工操作相关的风险 。
在哪些场景会用到Codat的互联网借贷服务？
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更高效的借贷。对风险有更清晰的认识 Codat 将贷方与小型企业系统连接起来，帮助他们更准确地了解风险、更有效地承保和服务贷款。 |
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自动化账单融资 企业可以利用Codat的API将未付的发票作为抵押品进行融资，贷款方通过API获取并验证发票信息后，能够快速放款。这种应用场景极大地改善了企业的现金流状况，并简化了贷款申请的流程。 |
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实时财务监控与风险管理 贷款机构可以通过Codat持续监控借款企业的财务健康状况，及时获取最新的财务数据，从而在贷款周期内主动管理风险，确保贷款资金的安全性。 |
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1. 配置 Lending API
- 首先，在开始使用 Lending API 之前，需要创建并配置您的 API。请访问 Codat Dashboard 并登录您的账户。
- 创建新的 API 实例，填写所需的项目信息。
- 配置 API 的基本设置，如回调 URL、安全设置、和认证方式等。
2. 数据源配置
- Lending API 依赖外部数据源来收集所需的财务数据。
- 在配置 API 后，您需要添加和配置数据源。可选择多种不同的数据源，如银行账户、会计软件等。
- 在 Codat Dashboard 上，您可以选择并连接合适的数据源。
3. 认证流程
- 用户访问您的应用时，您需要引导他们通过 OAuth2 认证流程授权访问他们的数据源。
- 此认证流程会生成一个访问令牌，用于后续的 API 请求。
- 确保在 API 请求中使用此访问令牌，以便成功获取数据。
4. 数据类型
- Lending API 支持多种数据类型，如银行账户、发票、交易等。
- 在调用 API 时，确保请求和响应的数据类型正确无误，以免出现数据格式错误。
- 了解所需的数据类型及其结构，确保正确解析和使用 API 返回的数据。
5. 使用 Lending API
- 配置完所有设置后，您可以开始调用 Lending API 进行数据查询、处理和分析。
- 在使用 API 时，确保正确使用请求方法（GET、POST 等）和路径。
- API 响应将返回与数据源相关的数据，您可以在应用中进行进一步处理和展示。
详情参考：https://docs.codat.io/lending-api#/operations/get-commerce-customer-retention-metrics
我们的使命是让小型企业的系统和服务无缝协作，让他们的生活变得更轻松
我们的基础设施将银行和金融科技公司与其客户使用的所有主要会计、银行、电子商务和支付平台连接起来，为他们提供洞察力和能力，以更好地了解和服务小企业。
Codat 成立于 2017 年，受到全球 300 多家客户的信赖，其中包括许多全球最大的银行和支付提供商。
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深化银行与企业之间的联系 通过与拥有最大规模和机会为全球中小企业提供服务的银行合作，我们的最终使命是通过使小型企业的所有系统和服务无缝协作，让他们的生活变得更轻松。 我们是一家 C 轮初创公司，得到了摩根大通、Canapi Ventures、Shopify、Plaid、Tiger Global、PayPal Ventures、Index Ventures 和 American Express Ventures 等领先投资者的支持。 |
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实用 我们相信提供有用的技术，能够解决实际业务中的真实问题。我们真正希望做那些虽然不总是“酷炫”，但能带来实际改变的事情。
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团结 我们相信，优秀团队中的成员会相互推动和支持彼此达到卓越。当我们互相支持时，我们是团结的——当出现问题时，我们不会互相指责，而是共同努力解决。我们包容不同意见，以达成更好的结果。我们不让自我意识占上风。 |
无可阻挡 我们相信，对一个明确的目标怀有不可阻挡的动力是打造伟大事物的最佳途径。我们倾向于行动——在做出明智的决定后立即付诸行动。没有所谓的不可能问题，只有值得我们全力以赴的巨大挑战。 |
1. 配置 Lending API
- 首先，在开始使用 Lending API 之前，需要创建并配置您的 API。请访问 Codat Dashboard 并登录您的账户。
- 创建新的 API 实例，填写所需的项目信息。
- 配置 API 的基本设置，如回调 URL、安全设置、和认证方式等。
2. 数据源配置
- Lending API 依赖外部数据源来收集所需的财务数据。
- 在配置 API 后，您需要添加和配置数据源。可选择多种不同的数据源，如银行账户、会计软件等。
- 在 Codat Dashboard 上，您可以选择并连接合适的数据源。
3. 认证流程
- 用户访问您的应用时，您需要引导他们通过 OAuth2 认证流程授权访问他们的数据源。
- 此认证流程会生成一个访问令牌，用于后续的 API 请求。
- 确保在 API 请求中使用此访问令牌，以便成功获取数据。
4. 数据类型
- Lending API 支持多种数据类型，如银行账户、发票、交易等。
- 在调用 API 时，确保请求和响应的数据类型正确无误，以免出现数据格式错误。
- 了解所需的数据类型及其结构，确保正确解析和使用 API 返回的数据。
5. 使用 Lending API
- 配置完所有设置后，您可以开始调用 Lending API 进行数据查询、处理和分析。
- 在使用 API 时，确保正确使用请求方法（GET、POST 等）和路径。
- API 响应将返回与数据源相关的数据，您可以在应用中进行进一步处理和展示。
详情参考：https://docs.codat.io/lending-api#/operations/get-commerce-customer-retention-metrics
我们的使命是让小型企业的系统和服务无缝协作，让他们的生活变得更轻松
我们的基础设施将银行和金融科技公司与其客户使用的所有主要会计、银行、电子商务和支付平台连接起来，为他们提供洞察力和能力，以更好地了解和服务小企业。
Codat 成立于 2017 年，受到全球 300 多家客户的信赖，其中包括许多全球最大的银行和支付提供商。
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深化银行与企业之间的联系 通过与拥有最大规模和机会为全球中小企业提供服务的银行合作，我们的最终使命是通过使小型企业的所有系统和服务无缝协作，让他们的生活变得更轻松。 我们是一家 C 轮初创公司，得到了摩根大通、Canapi Ventures、Shopify、Plaid、Tiger Global、PayPal Ventures、Index Ventures 和 American Express Ventures 等领先投资者的支持。 |
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实用 我们相信提供有用的技术，能够解决实际业务中的真实问题。我们真正希望做那些虽然不总是“酷炫”，但能带来实际改变的事情。
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团结 我们相信，优秀团队中的成员会相互推动和支持彼此达到卓越。当我们互相支持时，我们是团结的——当出现问题时，我们不会互相指责，而是共同努力解决。我们包容不同意见，以达成更好的结果。我们不让自我意识占上风。 |
无可阻挡 我们相信，对一个明确的目标怀有不可阻挡的动力是打造伟大事物的最佳途径。我们倾向于行动——在做出明智的决定后立即付诸行动。没有所谓的不可能问题，只有值得我们全力以赴的巨大挑战。 |
