IDfy反洗钱(AML)检测
专用API
服务商:
IDfy
【更新时间: 2024.04.29】
IDfy的反洗钱(AML)API可帮助您识别负面名单中的人员,从而保护您免受洗钱者和监管机构的处罚。我们的AML API可筛选PEP、Adverse Media等数据库,以检测潜在的可疑人员。
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什么是IDfy反洗钱(AML)检测?
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核心优势
一次性、无故障的集成
我们行业领先的 API 可轻松与您现有的工作流程和流程集成。
应用场景
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客户身份识别(KYC):在客户开户或交易前,通过IDfy的AML检测系统对客户提供身份证明文件(如护照、身份证、驾驶执照等)进行真实性验证,同时筛查客户是否出现在制裁名单、政治敏感人物(PEP)名单或其他风险警示名单上。
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交易监控与分析:实时监测和分析交易模式,识别异常交易行为,如大额交易、频繁小额交易、跨境转账等,这些都可能是洗钱活动的迹象。IDfy的AML解决方案能够自动标记可疑交易,供人工进一步审核。
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客户风险评估:基于客户信息、交易历史、职业背景等因素,IDfy系统进行风险评分,帮助机构动态调整客户风险等级,对高风险客户实施更严格的监控和审查措施。
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实体关联分析:通过大数据分析和图数据库技术,发现并分析不同账户、交易、实体之间的复杂关系网,揭露隐藏的洗钱网络和受益所有人结构,防止犯罪分子利用壳公司或虚假身份进行洗钱。
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报告与合规记录:自动生成合规报告,包括可疑交易报告(STR),确保机构能够及时向监管机构报告可疑活动,并保留完整的审计跟踪,满足监管合规要求。
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持续监控与复审:对现有客户进行定期审查,更新风险评估,确保客户的AML风险状况与最初评估保持一致,及时发现任何新的风险因素。
工作原理
接口清单
接口文档地址 |
https://eve-api-docs.idfy.com/ |
什么是IDfy反洗钱(AML)检测?
IDfy 故事
IDfy 的种子是如何种下的
正如梦想之城孟买的许多故事一样,这个故事也是从寻找家园开始的。 阿肖克刚从伦敦返回印度,正在寻找公寓出租。有一套公寓特别引起了他的注意。然而,房子的年老主人却不信任别人。这一特点导致她的房子空置了近一年。阿肖克试图说服她。但似乎没有奏效。直到她意识到阿肖克是南印度人。突然间,她很高兴有他这样的房客。这一切都是因为她认为“南印度人不打架”。值得称赞的是,阿肖克当时并没有打破她的误解。但这确实让他对世界上的信任差距产生了疑问。阿肖克认为,人们需要做出更明智的决定,而不是遵循有缺陷的先入为主的观念。
IDfy 的可视化方式
婚礼派对是许多事物的完美滋生地,但价值数百万美元的商业创意通常不是其中之一。IDfy 是个例外。
2010 年 12 月,阿肖克和维尼特参加了维尼特兄弟的婚礼。婚礼上,一辆汽车的后备箱里临时搭建了一个酒吧,在德里被称为“Car-o-Bar”,当时,大家的讨论转向了可以而且应该用技术解决的问题。缺乏信任的问题以及弥合信任鸿沟的必要性引起了大家的共鸣。
Ashok 和 Vineet 决定将这个想法变成现实。
奇妙岁月
当时在场的人认为 IDfy 的早期——一家叛逆的自力更生的初创公司——是他们职业生涯中最美好的时光。正是在那时,IDfy 文化开始扎根。工作时间紧张,但派对更加疯狂。知道每个人都是一起成功或失败,并帮助彼此实现共同目标。
在那些日子里,我们学会了庆祝自己的胜利。比如第一个客户。或者第一个大客户(沃达丰)。或者当我们在出租车聚合行业起飞时大获成功。
我们也学会了庆祝失败。
巨大的失败也是一次宝贵的学习经历
我们决定为人们提供一个唯一的 ID,让他们能够更轻松地找到工作,该 ID 将始终进行所有验证和检查并更新。可以将其视为蓝领工人的 LinkedIn。我们称之为 OneID。
我们在两周内就招募了 30 万名用户。虽然人们确实看到了它的价值,但不幸的是,当时企业却没有。他们没有找到工作。我们进入市场还为时过早。
那时我们才真正认识到我们是谁。B2C 并不完全是我们的 DNA。我们认为我们生来就是为了进入企业领域,为公司解决问题,帮助他们更好地服务社区。
疫情之年,发现自我
2020 年将作为开创性的一年载入 IDfy 史册,在这一年里,我们发现了我们是谁,以及我们能做什么。
当疫情来袭,世界陷入封锁时,我们和许多其他人一样,陷入了困境。在我们力争快速增长的时候,我们的收入却突然下降。
这时,IDfy 精神开始凸显。面对严峻的个人挑战,每个人都齐心协力,为公司努力拼搏。
我们推出了新产品——视频 KYC 和零接触入职培训。我们采用了 HDFC 银行的视频 KYC 直播。我们每分钟为亚马逊培训 2 名送货主管,帮助他们满足不断增长的需求。
2020年,IDfy突然从青少年成长为成年人,准备取代我们沐浴在阳光下。
IDfy 故事
IDfy 的种子是如何种下的
正如梦想之城孟买的许多故事一样,这个故事也是从寻找家园开始的。 阿肖克刚从伦敦返回印度,正在寻找公寓出租。有一套公寓特别引起了他的注意。然而,房子的年老主人却不信任别人。这一特点导致她的房子空置了近一年。阿肖克试图说服她。但似乎没有奏效。直到她意识到阿肖克是南印度人。突然间,她很高兴有他这样的房客。这一切都是因为她认为“南印度人不打架”。值得称赞的是,阿肖克当时并没有打破她的误解。但这确实让他对世界上的信任差距产生了疑问。阿肖克认为,人们需要做出更明智的决定,而不是遵循有缺陷的先入为主的观念。
IDfy 的可视化方式
婚礼派对是许多事物的完美滋生地,但价值数百万美元的商业创意通常不是其中之一。IDfy 是个例外。
2010 年 12 月,阿肖克和维尼特参加了维尼特兄弟的婚礼。婚礼上,一辆汽车的后备箱里临时搭建了一个酒吧,在德里被称为“Car-o-Bar”,当时,大家的讨论转向了可以而且应该用技术解决的问题。缺乏信任的问题以及弥合信任鸿沟的必要性引起了大家的共鸣。
Ashok 和 Vineet 决定将这个想法变成现实。
奇妙岁月
当时在场的人认为 IDfy 的早期——一家叛逆的自力更生的初创公司——是他们职业生涯中最美好的时光。正是在那时,IDfy 文化开始扎根。工作时间紧张,但派对更加疯狂。知道每个人都是一起成功或失败,并帮助彼此实现共同目标。
在那些日子里,我们学会了庆祝自己的胜利。比如第一个客户。或者第一个大客户(沃达丰)。或者当我们在出租车聚合行业起飞时大获成功。
我们也学会了庆祝失败。
巨大的失败也是一次宝贵的学习经历
我们决定为人们提供一个唯一的 ID,让他们能够更轻松地找到工作,该 ID 将始终进行所有验证和检查并更新。可以将其视为蓝领工人的 LinkedIn。我们称之为 OneID。
我们在两周内就招募了 30 万名用户。虽然人们确实看到了它的价值,但不幸的是,当时企业却没有。他们没有找到工作。我们进入市场还为时过早。
那时我们才真正认识到我们是谁。B2C 并不完全是我们的 DNA。我们认为我们生来就是为了进入企业领域,为公司解决问题,帮助他们更好地服务社区。
疫情之年,发现自我
2020 年将作为开创性的一年载入 IDfy 史册,在这一年里,我们发现了我们是谁,以及我们能做什么。
当疫情来袭,世界陷入封锁时,我们和许多其他人一样,陷入了困境。在我们力争快速增长的时候,我们的收入却突然下降。
这时,IDfy 精神开始凸显。面对严峻的个人挑战,每个人都齐心协力,为公司努力拼搏。
我们推出了新产品——视频 KYC 和零接触入职培训。我们采用了 HDFC 银行的视频 KYC 直播。我们每分钟为亚马逊培训 2 名送货主管,帮助他们满足不断增长的需求。
2020年,IDfy突然从青少年成长为成年人,准备取代我们沐浴在阳光下。