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租赁房产计算器
租赁房产计算器是我们的资本化率计算器的更复杂版本。简而言之，它是一个允许您分析任何房地产投资以决定其是否盈利的工具，同时它还可以作为投资房产计算器或房地产投资计算器为您服务。
在本文中，我们将详细解释可能影响您投资的每个参数，并教您如何计算租赁房产的投资回报率。
房产投资——租赁房产计算器
计算器的第一部分称为购买，专门关注您的初始投资。这是在您的租赁房产开始获利之前需要投入的资金。我们的房地产投资计算器还为您提供为此目的贷款的选项。如果您犹豫不决，Omni的抵押贷款计算器将帮助您决定是否贷款。
- 购买价格——这是您购买房产需要承担的所有费用的总和。确保包含所有附带费用，如佣金。
- 首付——您立即投入的资金。这笔钱不来自贷款——它是您的初始投资。
- 贷款金额——您贷款的总额。您必须向银行偿还这笔金额加上利息。
- 贷款期限——偿还贷款需要多长时间？典型的贷款期限约为20年。
- 利息——很直白，这是银行确定的贷款利息。您可以用我们的利率计算器来估算。
- 总还款额——您将向银行归还的总金额，包括本金和利息。
维护和月度费用
投资房产计算器的下一部分处理您每月必须支付的费用。如果您的费用是年度的，您可以随时在下拉列表中更改时间单位。
- 房产税——您必须支付的税收是基于您房产的价值计算的。它不依赖于租金或抵押贷款的价值。
- 保险——针对最常见事件的保险，如火灾、盗窃、天气损害和爆炸。
- 维护——保持房产良好状态和所有必要维修的费用。
- HOA费用——如果您是业主协会(HOA)的成员，您必须支付费用来覆盖维修和维护成本。
- 其他费用——您每月或每年需要承担的所有其他费用。
您的租赁房产收入
在评估费用之后，是时候开始考虑您的收入了——毕竟，这是您来这里的目的。您的收入通常来自租金。我们的租金收入计算器有三个您应该考虑的字段：
- 租金——您每月从所有租户那里收到的总租金收入（可能是我们的租赁房产投资回报率计算器最重要的因素）。
- 空置率——这衡量房产空置的频率，因此无法收取租金。
- 管理费——如果您不自己管理房产而是雇佣他人为您做这件事，您通常需要支付管理费，费用取决于租金。
💡 在评估投资回报方面，您可能还会发现我们的ROI计算器很有帮助。
出售房产
下一步是确定如果您计划将房产重新投入市场的收入。您需要填写租赁房产计算器的以下字段：
- 价值增值：通常，每个房产随时间增值。在此字段中，您应该输入此价值的年度百分比增长（我们的投资房产计算器将帮助您估算这些数字）；
- 持有时长：您将出售此房产的时间，以年为单位；
- 出售价格：出售价格将自动计算。这是您应该能够出售房产的理论价格。如果您知道出售价格，请直接在此字段中输入值。
租赁房产投资计算公式
主要计算公式
这些公式帮助投资者全面评估租赁房产的盈利能力，其中现金收益率和资本化率是最重要的两个指标。
房地产投资评估——如何计算租赁房产的ROI？
我们的租金收入计算器自动生成您投资所有重要数据的摘要。但这些数值实际意味着什么？
- 贷款支付：这是您需要支付的月度（或年度）还款额以偿还抵押贷款；
- 其他费用：除抵押贷款外的所有其他费用；
- 总收入：您从租户那里收到的所有钱，仅考虑空置率和管理费；
- 现金流：减去抵押贷款支付和维护费用后的总收入。这是每个期间最终进入您口袋的实际金额；
- NOI：NOI代表净运营收入。它等于总收入减去所有运营费用。这里不考虑抵押贷款费用；
- 现金收益率：也称为年收益率，它是投资金额（首付）与现金流的比率。越高越好；
- 资本化率：此值描述您每年将从净收入中收到的房产购买价值的哪一部分。它通过将净运营收入(NOI)除以房产价值来计算。
💡 特别注意最后两个数字：现金收益率和资本化率。基于租赁房产计算器中的这些结果，您可以决定您的投资是否足够盈利。在阅读文章时使用租赁房产计算器更容易理解。
什么被认为是租赁房产的良好ROI？
ROI是租赁房产性能最关键的指标之一。然而，没有通用的"良好"ROI——什么是可接受的取决于位置、房产状况、融资方式和个人风险承受能力等因素。例如，一些投资者不会接触提供少于10% ROI的交易，而其他人如果投资稳定、被动或提供长期增值，可能对5-8%感到满意。了解目标是设定现实目标和评估机会的关键。
房地产中使用的常见基准包括：
- 5-8% ROI – 对于保守、低风险投资来说是合理的；
- 8-12% ROI – 对大多数中级投资者来说具有吸引力；
- 12%以上 ROI – 如果风险可控，通常被认为是强劲的交易；
- 1%法则 – 月租金应至少为购买价格的1%；
- 50%法则 – 运营费用估计为租金收入的50%。
影响ROI的融资和市场因素
您为租赁房产融资的方式直接影响您的ROI。例如，使用高利率或小额首付的抵押贷款可能会降低您的年回报，即使房产有稳定的现金流。当地市场动态——如房产增值趋势、季节性租赁——也起着重要作用。
要正确评估您的投资，请考虑根据以下因素调整您的ROI计算：利率和贷款条件、首付金额、当地空置率和房产增值趋势。
租赁房产投资回报率(ROI)是什么？
租赁房产的投资回报率(ROI)显示您与投资金额相比赚取的利润。它帮助您了解一个房产是否是明智的财务决策。
常见问题
💡 如何计算租赁房产的现金收益率？
现金收益率显示您基于现金投资每年赚取的利润。要计算它：
- 找到您的年净收入（租金减去费用）。
- 将其除以您的总现金投资。
- 乘以100得到百分比。
🏠 15万美元房产的ROI是多少？
ROI可能是8%，但这取决于具体情况。如果我们假设年净收入为12,000美元，总投资为150,000美元，那么就是8%，这意味着房产产生稳定的租金收入和典型的费用。
| 参数名 | 参数类型 | 默认值 | 是否必传 | 描述 |
|---|---|---|---|---|
| interestRate | number | 4.5 | 否 | 年贷款利率，以百分比表示（如5表示5%） |
| monthlyPropertyTax | number | 250 | 否 | 每月需要缴纳的房产税，单位为美元 |
| monthlyOtherCosts | number | 50 | 否 | 每月的其他相关费用，单位为美元 |
| managementFeeRate | number | 8 | 否 | 支付给物业管理公司的费用占租金的百分比（如8表示8%） |
| monthlyMaintenance | number | 150 | 否 | 每月的房产维护和修理费用，单位为美元 |
| purchasePrice | number | 200000 | 否 | 购买房产的总价格，包括所有相关费用如佣金等，单位为美元 |
| monthlyRent | number | 2000 | 否 | 每月从租户收取的总租金，单位为美元 |
| loanAmount | number | 160000 | 否 | 从银行贷款的总金额，单位为美元 |
| vacancyRate | number | 5 | 否 | 房产空置无租金收入的时间比例，以百分比表示（如5表示5%） |
| loanTermYears | integer | 30 | 否 | 贷款的还款年限，单位为年 |
| downPayment | number | 40000 | 否 | 购买时支付的首付款，不包括贷款部分，单位为美元 |
| monthlyHoaFee | number | 0 | 否 | 每月支付给业主协会的费用，单位为美元 |
| monthlyInsurance | number | 100 | 否 | 每月的房产保险费用，包括火灾、盗窃等保险，单位为美元 |
| 参数名 | 参数类型 | 默认值 | 描述 |
|---|---|---|---|
| totalLoanPayment | number | 整个贷款期间总共需要还款的金额，包括本金和利息，单位为美元 | |
| monthlyOperatingExpenses | number | 除贷款外的所有月度费用总和，单位为美元 | |
| capRate | number | 净运营收入与房产购买价格的比率，以百分比表示 | |
| totalCashInvested | number | 投资者投入的总现金金额，包括首付和其他初始费用，单位为美元 | |
| monthlyGrossIncome | number | 考虑空置率和管理费后的月度租金收入，单位为美元 | |
| annualCashFlow | number | 扣除所有费用后的年度现金流，单位为美元 | |
| annualNetOperatingIncome | number | 年度净运营收入NOI，不包括贷款成本的年度净收入，单位为美元 | |
| monthlyCashFlow | number | 扣除所有费用后每月实际到手的现金流，单位为美元 | |
| cashOnCashReturn | number | 年现金流与首付金额的比率，以百分比表示 | |
| monthlyLoanPayment | number | 每月需要偿还的贷款本息，单位为美元 |
| 错误码 | 错误信息 | 描述 |
|---|---|---|
| FP00000 | 成功 | |
| FP03333 | 失败 |
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